Épargne
L’assurance-vie : à quoi sert-elle vraiment ?
Épargner, préparer un projet, protéger un proche : ce que permet ce contrat, et les questions à se poser avant d’en ouvrir un.
GLL’équipe du cabinet, à Vernon
Un cabinet à Vernon, un conseiller que vous connaissez par son nom.
Retraite, transmission, impôts, placements, immobilier : nous partons de votre situation, nous écrivons ce que nous préconisons, et nous vous suivons dans la durée. Le premier échange se fait par téléphone, avec la personne de votre choix.
Dans quelle situation êtes-vous aujourd’hui ?
Choisissez ce qui vous ressemble. Pour chaque situation : ce qu’il faut regarder, les pièges fréquents, et ce que fait le cabinet.
Savoir ce que vous toucherez, puis combler l’écart à votre rythme.
Ce qu’il faut regarder
- Vos droits acquis et l’âge auquel vous souhaitez partir.
- L’écart entre vos revenus futurs et votre train de vie.
- L’épargne déjà constituée : PER, assurance-vie, immobilier.
Les pièges fréquents
- Attendre le dernier moment pour s’en occuper.
- Souscrire un produit avant d’avoir chiffré le besoin.
- Bloquer une épargne dont vous pourriez avoir besoin avant.
Ce que fait le cabinet
- Un bilan retraite écrit, à partir de vos relevés.
- Un plan progressif, adapté à votre horizon.
- Un point régulier pour ajuster en chemin.
Le PER est l’un des outils possibles ; on y vient une fois le besoin chiffré.
01/05
Quatre temps, toujours dans le même ordre.
Vous savez à chaque étape où vous en êtes, et rien ne se décide sans un écrit.
Un premier échange par téléphone
Vous appelez ou demandez un rappel. Nous écoutons votre situation et votre question.
Le rendez-vous
Nous le fixons ensemble, au cabinet à Vernon ou à votre domicile. Vous apportez vos documents, nous faisons l’inventaire.
Le bilan et les préconisations
Un bilan écrit, puis des préconisations rédigées, avec les frais présentés par écrit avant toute décision.
Le suivi
Votre situation change ; nous faisons le point régulièrement avec le même interlocuteur.
Trois documents, écrits à votre nom. Voici leurs sommaires.
Un accompagnement se juge à ce qui vous est remis. Les sommaires ci-dessous sont donnés à titre d’exemple.
Votre situation, lue dans son ensemble.
Sommaire, à titre d’exemple
- Votre situation familiale et professionnelle
- Inventaire : immobilier, financier, assurance-vie, retraite
- Votre fiscalité telle qu’elle est aujourd’hui
- Vos objectifs, classés par horizon
- Points de vigilance relevés
Établi par votre conseillerDaté et remis par écrit
Le document de référence : il relie ce que vous possédez à ce que vous voulez en faire.
Un cabinet, une adresse.
Nous recevons à Vernon, dans nos murs, et nous nous déplaçons dans l’Eure et les départements voisins.
- Cadre
ORIAS n° 22006089
Courtier en assurance, numéro 22006089, consultable sur le registre public de l’ORIAS.
- Statut :
- Intermédiaire en Assurance (IAS), catégorie 1
- Médiateur :
- [à compléter par le cabinet]
- Rémunération :
- [à compléter par le cabinet]
- Cabinet
Vernon, Eure
Une adresse, 14 rue de la Madeleine à Vernon, où l’on vous reçoit.
- Interlocuteur
Le même, dans la durée
La personne qui vous reçoit est celle qui suit votre dossier dans la durée.
Adresse
14 rue de la Madeleine 27200 Vernon (Eure)
Horaires
Du lundi au vendredi, de 9 h à 19 h, et sur rendez-vous
Téléphone
Les personnes que vous rencontrerez.
Quatre personnes, un seul cabinet.
Sébastien Thibout
Conseiller en gestion de patrimoine · Dirigeant
Fondateur du cabinet, il suit les familles de la préparation de la retraite à la transmission, et explique par écrit chaque préconisation.
Christophe Egasse
Ingénieur en gestion de patrimoine · Expert immobilier
Il met son expertise d’ingénieur au service des projets immobiliers : défiscalisation, investissement et constitution d’un capital.
Romane Frouin
Conseillère en gestion de patrimoine junior
Elle participe à l’élaboration des bilans et assure un suivi attentif de chaque dossier au quotidien.
- GL
Gatien Larcher
Alternant en gestion de patrimoine
En alternance au sein du cabinet, il seconde l’équipe sur l’analyse et le suivi, tout en se formant au métier.
Vernon au centre, la vallée de la Seine autour.
Cliquez sur une ville, sur la carte ou dans la liste, pour la découvrir et demander à être rappelé depuis chez vous. Nous nous déplaçons dans l’Eure et les communes proches des Yvelines et de la Seine-Maritime.
Aussi : , , , , , , ,
Vernon (27200)
Le cabinet est au 14 rue de la Madeleine, à Vernon (27200). C’est là que nous vous recevons.
Le blog
Comprendre avant de décider
Des articles courts pour poser les bonnes questions avant un rendez-vous. Ils donnent des repères généraux et ne remplacent pas un conseil adapté à votre situation.
Tous les articles
Retraite
Préparer sa retraite : par où commencer ?
Faire le point sur ses droits, estimer ses besoins, choisir une enveloppe adaptée : une méthode simple pour aborder le sujet sereinement.
Transmission
Transmettre son patrimoine : les premières questions
Qui protéger, quand anticiper, avec quels professionnels : les points à éclaircir avant de rencontrer un conseiller et un notaire.
Dites-nous avec qui vous souhaitez échanger. Nous vous rappelons.
Aucun créneau à choisir : vous laissez votre nom et votre numéro, le conseiller vous appelle, et vous convenez ensemble du rendez-vous.
Ce qui se passe ensuite
On vous rappelle, au numéro que vous laissez.
Vous convenez ensemble du rendez-vous, au cabinet à Vernon ou à votre domicile, après ce premier échange par téléphone.
Vous recevez un bilan écrit, puis des préconisations avec les frais présentés par écrit avant toute décision.